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保险经纪人管理规定,保险经纪公司管理规定

文章作者:合同纠纷 上传时间:2019-11-01

发布文书单位:中国人民银行

发布文书标题:保证经纪公司保管规定[失效]

宣布日期:1998-2-16

发布文书单位:中国保险监督管理委员会

推行日期:1998-2-16

文号:中国保险监督管理委员会令第5号

生效日期:1900-1-1

公布日期:二〇〇四-11-16

  第一章 总则

推行日期:2001-1-1

  第二章 从业资格

生效日期:贰零零伍-1-1

  第三章 有限帮忙经纪公司的设立、改变和休憩

  第一章 总 则

  第四章 执业处理

  第二章 设 立

  第五章 罚则

  第三章 改造和结束

  第六章 附则

  第四章 从业资格

  第一章 总则

  第五章 经营管理

  第一条 为标准保证经纪人的行事,维护保险市镇秩序,根据《中国家器重文物爱慕险法》(以下简单称谓《保证法》),制订本规定。

  第六章 监督检查

  第二条 保险经纪人是指依照投保人的补益,为股农与保障人签订有限支撑契约提供中介服务,并依法选择回扣的有限权利公司。

  第七章 罚 则

  第三条 再保障经纪人是指根据原有限支撑人利润,为原保障人与再保障人安排分出、分入业务提供中介服务,并依法选用回扣的有限公司。

  第八章 附 则

  第四条 本规定适用于在中国境内依法创设的中资保险经纪有限权利集团、外国资本保险经纪有限权利公司和中方与外方合营保障经纪有限义务集团。

  现发表《保障经纪公司管理规定》,自二零零四年10月1日起实行。

  第五条 从事保障经纪活动必需信守国家的有关法律、行政法规,遵从自愿和诚实信用的口径。

  二00一年十7月15日

  第六条 经营保证经纪业务,必得是依照本规定设立的有限扶植经纪公司。未经批准,任何单位和个体不得经营保险经纪业务。

  第一章 总 则

  第七条 保证经纪公司的主任机关是中国人民银行。中国人民银行依据《保障法》和本规定对保障经纪公司进行监督处理。

  第一条 为保险投保人、被保证人的合法权益,维护公平角逐的市镇秩序,防卫有限扶助风险,依据《中国家入眼文物珍重险法》(以下简单称谓《保证法》)等关于法律、国际法律,制订本规定。

  第二章 从业资格

  第二条 本规定所称保障经纪公司是指依照《保证法》等有关法律、行政诉讼法律甚至本规定,经中国保险监督管理委员会(以下简单的称呼“中中原人民共和国家入眼文中国保险监督委员会”)批准设立的经理有限扶持经纪业务的单位。

  第八条 从事保障经纪业务的人口必获得庭保障经纪职员资格考试。

  第三条 本规定所称保障经纪富含直接保障经纪和再保证经纪。

  第九条 凡具有大专以上文化水平的私人商品房,均可报名插足有限协理经纪人士资格考试。

  直接有限辅助经纪是指保证经纪公司与投保人签定委托协议,基于投保人或被保证人的益处,为股民与有限支撑人签订有限支撑公约提供中介服务,并按预订抽取中介花费的调和行为。

  第十条 有限帮衬经纪职员资格考试由工行或其授权部门协会举行。

  再保障经纪是指保障经纪公司与原保障人签定委托合同,基于原有限支撑人的功利,为原保险人与再保险人布署再保证业务提供中介服务,并按约定收到中介成本的经纪行为。

  第十四条 保证经纪人士资格考试合格者,由平安银行或其授权机构核发《保障经纪人士资格证书》(以下简单的称呼《资格证书》)。

  第四条 凡经中中原人民共和国家珍视文中国保险监委会许可特意实行,在中国境内经营有限扶助经纪业务的保障经纪集团,均适用本规定。

  第十三条 有下列情况之意气风发者,不得加入保障经纪人士资格考试、不得申领《资格证书》:

  第五条 经营保障经纪业务,应当是依照本规定设立的保证经纪集团。未经中夏族民共和国家入眼文保监会特许,任何单位和个体不得在中国境内从事保证经纪活动。

  (风度翩翩)曾受到刑事处置罚款者;

  第六条 保障经纪公司从事保险经纪活动应该固守法律、行政准则和中华夏族民共和国家入眼文中国保险监委会的有关规定,坚决守护自愿、诚实信用和公平竞赛原则。

  (二)曾因违反关于经济法律、行政法规、规则和章程而遭到行政处理罚款和纪律处分者;

  第七条 保证经纪公司在操办有限支撑经纪业务进程中因错误给股农、被保证人或任何代表变成损失的,由保险经纪公司依法承当法律权利。

  (三)人行承认的别的不宜从事有限协理经纪业务的人口。

  第八条 中华夏族民共和国家珍视文中国保险监委会依法对保障经纪公司进行监督管理。

  第十八条 《资格证书》是中国人民银行对有保险经纪技艺职员的身价确认,不得作为拜师证书使用。

  第二章 设 立

  第十七条 《资格证书》由中信银行合併印刷,严禁假造、涂改、出借、出租汽车、转让。

  第九条 保障经纪公司得以以有限权利公司或股份有限公司方式举办。

  第三章 保障经纪公司的举行、改换和结束

  第十条 申请设立有限扶助经纪企业应相同的时间具有以下法规:

  第十七条 设立保证经纪企业须经人行审查批准。

  (大器晚成)具备相符法则规定的投资者或发起人;

  第十九条 设立保障经纪集团必得有所以下规范:

  (二)有符合法律规定的公司议程;

  (风流倜傥)最低实收货币资本金为RMB1000万元;

  (三)注册资本不得小于RMB1000万元的实收货币;

  (二)具备切合法规规定的集团章程;

  (四)有契合法律规定的店堂名称、协会机商谈公馆;

  (三)公司职工人数不足少于30名,当中全数《资格证书》的厂家职工人数不足小于集团职工业总会数的1/2;

  (五)持有《保障经纪从业人士资格证书》(以下简单称谓《资格证书》)的调停职员不足小于职员和工人人数的二分之风度翩翩;

  (四)具备相符中国人民银行任职资格规定的尖端管理人士;

  (六)具备适合中华夏族民共和国家珍视文中国保险监委会任职资格管理规定的高级管理人士;

  (五)具有契合规定的原则性的运维场所。[3

  (七)法律、刑法规要求有所的别样条件。

  第十八条 申请开设外资保障经纪公司的异国家注重文保证经纪公司除具备第十三条规定规范外,还相应具有下列规范:

  第十二条 保险经纪公司的法定名称中应当富含“保障经纪”字样。

  (生机勃勃)资信优越,前段时间四年内未碰到各市国家COO部门和司法部门的入眼处理罚款;

  第十八条 依据法则、行政诉讼法规和中华夏儿女民共和国家重点文中国保险监委会的关于规定不能够投资于保障经纪集团的单位和村办不得成为保证经纪公司的自然人股东或发起人。

  (二)经营保证经纪业务20年以上;

  第十二条 保障经纪集团高档处理人士的任职资格由中夏族民共和国家敬性格很顽强在暗礁险滩或巨大压力面前不屈文中国保险监督委员会审结。

  (三)申请前线总指挥部是七年运营业收入入不低于1亿英镑;

  本规定所称保障经纪集团高端管理人士包蕴公司老董、总高管、副总COO。

  (四)在中夏族民共和国存在代表机关二年以上;

  保障经纪集团高端管理职员任职资格核查的剧情和办法富含对申请材料的复核、侦察谈话、考试等。谈话应当作出记录,谈话笔录应当经考察人和被观看人互相签定。申请材质、考查谈话笔录、考试战表作为被考察人任职资格核实的主要依靠,与中华夏族民共和国家注重文物珍视监会对被观望人任职资格的稽审意见,生机勃勃并存入被阅览人的任职资格档案。

  (五)所在江山有周详的保障监拘系度;

  第十三条 保险经纪集团的尖端管理职员除应享有《资格证书》外,还应顺应下列条件之大器晚成:

  (六)拟任高档管理人士切合中国人民银行明确的任职资格;

  (后生可畏)具有经济、金融、保险、法律专门的职业本科以上教育水平,从事保障经纪或相关工作三年以上;

  (七)中国人民银行规定的别的标准。

  (二)具备非经济、金融、保证、法律专门的职业本科以上文凭,从事保证经纪或有关专门的职业八年以上;

  第十六条 申请开办合营保证经纪集团的外方独资者应当具有第十四条规定的口径,中方独资者应当是享有下列条件的公司:

  从事保证经纪或有关专门的学问10年以上的,其文化水平需要可适用放松。

  (后生可畏)资信优异,近年来四年内未碰着国家首席实践官部门和司法部门的最首要处置处罚;

  第十四条 保障经纪集团的开办分为筹建和开始营业多少个阶段。

  (二)提出申请前线总指挥部是八年创造利润;

  第十九条 申请筹建保证经纪集团,申请人应向中夏族民共和国中国保险监委会提交下列资料:

  (三)提议申请早几年的年初资本金非常大于5000万元毛外公;

  (风华正茂)筹建申请报告;

  (四)中国人民银行明确的任何条件。

  (二)筹建可行性报告,蕴涵商场情状解析、公司升高思路、近四年的政工发展陈设和毛利意况预测等;

  第十五条 保证经纪公司的投资者应符合中国人民银行关于向金融机构投资入股的有关规定。

  (三)集团框架,包蕴资本金、股权结构或出资比例、组织单位等;

  第八十条 各级市直机关、部队、社会团队、国家拨给经费的机关单位以至确认保证公司不得向保证经纪集团投资投资。

  (四)筹建方案;

  第四十六条 中资保障经纪集团的资本金构成人中学,单意气风发法人股不得超过资本金总额的10%,个人资金之和不得抢先资本金总额的30%,单一位费用不得凌驾资本金总额的5%。

  (五)筹建职员名单及身份证复印件;

  第三十八条 保障经纪公司的高级级管理人士除必需具有《资格证书》并富有经济、金融类高档专门的学业技能职称外,还应顺应下列原则之意气风发:

  (六)筹建领导简历及其亲笔签字的无犯罪违反纪律记录和其它不良记录的注明;

  (生机勃勃)具备经济、金融相关规范大专以上文凭,从事保障工作5年以上,或金融工作10年或经济专门的学问15年以上;

  (七)法律、民法通则律必要付诸的其他材质。

  (二)具备经济、金融相关标准以外大专以上文凭,从事保障职业8年以上,或金融专门的职业15年或经济工作20年以上;

  第十四条 保障经纪集团筹建领导应当相符下列原则:

  (三)具备经济、金融相关标准博士硕士以上文凭的,从事保证专门的学问3年以上,或经济专门的工作8年或经济工作12年以上。

  (大器晚成)具备大专以上文凭;

  第七十六条 设立保险经纪公司必需经过筹建和开始营业七个阶段。

  (二)具备保证经纪或相关专门的工作经历;

  第三十九条 申请筹建保障经纪集团,应向中国人民银行递交下列文件(风度翩翩式三份):

  (三)无犯罪违背律法记录或任何二流记录。

  (大器晚成)筹建申请报告;

  第十九条 中夏族民共和国家注重文中国保险监委会自收到切合须要的筹建筑质地料之日起,在四十天内书面通告诉申诉请人是或不是受理。依法反驳回绝受理的,应辨证理由;依法予以受理的,依靠本规定举行核实,自接到资料之日起八个月内向筹建申请人做出是还是不是批准筹建的主宰,书面公告诉申诉请人;不准可筹建的,应辨证理由。

  (二)可行性报告及筹建方案;

  第十一条 经中炎黄子孙民共和国家器重文中国保险监委会获准筹建保障经纪公司的,应当创设筹备组,并于批准之日起半年内实现筹建筑工程作;逾期未到位筹建筑工程作或未有达到规定的标准开张标准的,原批准文件自动失效。

  (三)筹建人士名单及简历;

  保障经纪公司在筹建期内不得从事任何保证经纪活动。

  (四)法人股东意向书等关于资料;

  第三十条 完结筹建筑工程作的,申请人可向中中原人民共和国家重点文中国保险监委会提出开张申请,并交付下列资料:

  (五)中国人民银行供给付诸的任何材质。

  (黄金时代)开业申请报告;

  第七十二条 申请筹建国门外国资本保证经纪集团,应向中国人民银行呈送下列文件(豆蔻梢头式三份):

  (二)集团章程;

  (大器晚成)申请各个地方法定代表人签名的筹建申请书,其剧情囊括:申请各个地区的机构名称、出资比例、拟订机构的称号、注册资本、申请经营的事体项目等;

  (三)内部管理制度,包含公司框架、决策程序、业务、财务和人事制度等;

  (二)可行性报告及筹建方案;

  (四)高端处理职员送审材质;

  (三)筹建人士名单及简历;

  (五)职员和工人名单、职员和工人《资格证书》复印件和居民身份证复印件;

  (四)所在江山核发的营业许可证(别本);

  (六)持股人名单、投资人营业许可证复印件及打字与印刷法人代表单位财务印章的近年八年财经报告、自然人法人股东身份ID复印件;

  (五)经营保障经纪业务20年以上的有关申明文件;

  (七)会计员办事处出具的检验资金报告、资本金入帐原始凭证复印件;

  (六)前段时间四年的年报或资金财产欠款情形及有关注明文件;

  (八)计算机软、硬件配置景况;

  (七)中国人民银行供给提供的其他文件、资料。

  (九)营业场面使用权或全部权的申明文件;

  以上文件、资料,除年报外,凡用外文书写的,均需附汉语译文。

  (十)工厂家政管理部门批准的《集团名称预先核实通告书》;

  第二十七条 申请筹建保证经纪公司,须经人行调查承认后,由持股人发起单位团体筹建,筹建期限为7个月。保障经纪集团在筹建期限内不得从事任何保障经纪活动。

  (十大器晚成)中夏族民共和国家入眼文保监会供给提交的别的资料。

  第三十八条 保证经纪集团申请开张时,应向中国人民银行提交下列文件(大器晚成式三份):

  第七十四条 中夏族民共和国家重视文中国保险监委会自收到切合必要的开始竞赛申请质感之日起五十天内进行检验收下,在7个月内做出是还是不是批准的操纵,并书面公告开张申请人。不认同开始营业的,应辨证理由。

  (生机勃勃)开始营业申请报告;

  第七十一条 保障经纪公司的开办申报材料应按中华夏族民共和国家珍爱文中国保险监委会鲜明的格式上报。

  (二)集团章程;

  第八十九条 经批准开张的保证经纪公司应按规定领取《经营保障经纪业务许可证》(以下简单的称呼《许可证》)。

  (三)法人股东名单及其股占有率,资金和信用评释和其余关于资料;

  保障经纪集团应从严固守中中原人民共和国家珍视文中国保险监委会制订的牌照处理制度。申请领取或换发《许可证》后应在中华夏族民共和国家重视文中国保险监委会钦定的报刊文章上授予文告。

  (四)人行认同的检验资金机构出具的资本金注脚,入帐原始凭证复印件;

  第二十七条 保证经纪公司成立后无正当理由超越四个月未开张的,恐怕开始营业后自行倒闭延续四个月以上的,中国家重点文中国保险监委会可吊销其《许可证》。

  (五)拟任高档管理职员的任职资格审核表及有关身份认证;

  第三十四条 《许可证》保质期七年,保障经纪集团应在使得期满二十天前向中黄炎子孙民共和国家重视文中国保险监委会申请换发《许可证》。申请集团有严重违规违法行为的,中夏族民共和国中国保险监委会可不容为其换发《许可证》;未得到中国家入眼文中国保险监督委员会换发的《许可证》的,不得三番五次经营保证经纪业务。

  (六)集团人员名单、《资格证书》复印件和别的有关评释;

  第三章 更换和苏息

  (七)集团运维场馆全体权或使用权的申明文件;

  第四十二条 保障经纪公司的下列事项需报经中中原人民共和国家入眼文物保护监会获准:

  (八)中国人民银行必要提交的别样文件资料。

  (风流罗曼蒂克)改过集团章程;

  第四十六条 保障经纪公司自批准筹建之日起四个月内未申请开始营业或未有达到开张规范者,原批准筹建文件自动失效;如遇特殊意况,经中国人民银行许可,可适度拉开期限,但最长不得超过一年。

  (二)更改注册资本;

  第七十八条 批准开始营业的保证经纪集团须向中国人民银行申请领取《经营保险经纪业务执照》,并因此在工业专科学园营商政管理活动登记登记后,方可营业。

  (三)改动法人股东;

  批准开张的保险经纪公司须在工行钦命的报刊文章上海展览中心开通知。

  (四)更动协会情势;

  第五十条 《经营保证经纪业务许可证》保藏期八年,保障经纪公司应在保质期满上月内向原发证机关提请换发。

  (五)退换股权结构;

  第二十六条 经中国人民银行获准,保障经纪公司得以经营下列全体或部分专业:

  (六)更换住所;

  (风流倜傥)以签署保险契约为目标,为股民提供防灾、防损或危害评估、危机管理咨询服务;

  (七)变越来越高等处理职员;

  (二)以签署保险公约为目标,为投保人制定投保方案、办理投保手续;

  (八)改动业务范围;

  (三)为被保证人或受益人代办查验、索取赔偿;

  (九)改变公司名称;

  (四)为被保证人或收益人向保证人索赔;

  (十)分立、合并;

  (五)安插国内分入、分出业务;

  (十一)解散、破产;

  (六)安顿国际分入、分出业务;

  (十四)法律、行政准绳供给申报批准的任何退换事项。

  (七)中国人民银行许可的别样事情。

  第三十三条 保证经纪公司依法解散、撤销和波折的,应向中华夏族民共和国家入眼文中国保险监委会交回《许可证》,并在中国家入眼文中国保险监委会钦赐的报纸上付与布告。

  第八十一条 中方与外方独资有限帮助经纪公司、外资保障经纪公司只好经营外企的保证经纪业务。

  第四章 从业资格

  第八十二条 保障经纪公司的下列更改事项需报经中国人民银行认同:

  第八十九条 有限支撑经纪企业从业人士应当经过中中原人民共和国家入眼文中国保险监委会归总组织的有限协助经纪从业人士资格考试。

  (生龙活虎)更改公司章程;

  具备大专以上文凭的人士均可申请参与考试。

  (二)改动资本金;

  第七十八条 凡通过保证经纪从业人士资格考试者,均可向中中原人民共和国家入眼文中国保险监委会提请领取《资格证书》。申领《资格证书》的人手,需提交下列文件:

  (三)更动法人股东;

  (后生可畏)保险经纪从业人士资格考试合格注明文件;

  (四)更改业务范围;

  (二)身份证或护照(影印件);

  (五)改动集团名称;

  (三)所在单位或户籍所在地街道办事处以上的政坛自行开具的早年表现证明资料;

  (六)退换营业场面。

  (四)近来方正免冠两一寸照片片两张。

  保障经纪公司的高级管理人士改变,须报经中国人民银行扩充资格核实。

  第四十条 申领《资格证书》应当切合下列标准:

  第八十六条 接到工商业银行行开始竞技批复16日内,保险经纪公司必得按资本金的40%向中国人民银行缴存营业保险金。未经人行获准,有限协助经纪公司不得选用其有限支撑金。

  (后生可畏)年满18周岁且富有完全的民事行为本事;

  第三十一条 依据有限帮衬经纪集团的向上层面,中国人民银行有权供给保障经纪集团扩充入保障证金,但最高不得抢先资本金总额的60%。

  (二)品行优越、正直诚实,具备可以的专业道德;

  第八十五条 保证经纪公司分立、归总、解散应报经中国人民银行许可。

  (三)在申请前八年未受过刑事处置处罚或严重的行政处置处罚。

  保证经纪公司申请倒闭应报中国人民银行允许。

  第七十五条 适合中华夏儿女民共和国保监会规定的有限扶持经纪从业人士资格条件的,中黄炎子孙民共和国家着重文中国保险监委会可直接付与其《资格证书》,具体办法另行制订。

  第四章 执业管理

  第四十六条 《资格证书》由中夏族民共和国家入眼文中国保险监委会联合印刷,制止伪造、涂改、出借、出租和出让。

  第八十八条 《保险经纪人士执业证书》(以下简单称谓《执业证书》)是保证经纪职员从事保障经纪活动的唯生龙活虎许可证。#13第二十六条 已赢得《资格证书》的私人商品房,必需负担保障经纪公司的任用,并由保障经纪公司代其向中国人民银行或中国人民银行授权部门申领并得到《执业证书》后,方可从事保证经纪业务。

  第八十七条 《资格证书》是中中原人民共和国家入眼文中国保险监委会对保障经纪从业职员基本资格的确定,并不富有执业注解的效力。

  第八十六条 有限援救经纪职员在从事保障经纪活动中,应主动出示《执业证书》,以备监督。

  第四十五条 保证经纪集团应按中夏族民共和国家入眼文保监会规定,对其从业人士举办执业资格处理。

  第八十条 有下列情形之意气风发者,不得申请领取《执业证书》:

  第七十七条 《保障经纪从业职员执业证书》(以下简单的称呼《执业证书》)是保证经纪从业职员从事保障经纪活动的注明文件。

  (后生可畏)机关单位、军队、社会团体、企机关单位的现职人士;

  第六十七条 《执业证书》由中华夏儿女民共和国中国保险监委会会面发行人,保障经纪集团担任核发。

  (二)保证公司、保障协会的现职人士;

  保证经纪公司不得向未获得《资格证书》的职工核发《执业证书》。

  (三)曾饱受刑事处理罚款者;

  第八十五条 保证经纪从业人士在开展保障经纪业务时,应主动出示《执业证书》。

  (四)曾因违反有关金融法则、行政诉讼法律、规章而深受行政处理罚款或纪律处分者;

  第四十九条 因违反有关法规、民事诉讼法律、规则和章程而遭逢惩罚,并被幸免步向保障行当的人手,已赢得《资格证书》的,保障经纪公司不得公布《执业证书》,已发布《执业证书》的,保障经纪公司应担当收回《执业证书》。

  (五)正处在选拔刑事、行政处理罚款或民事强制措施时期者;

  第四十八条 持有《执业证书》的保证经纪从业职员终止从事保证经纪业务或转聘至另一家保险经纪集团时,保证经纪集团应将其《执业证书》收回。

  (六)中国人民银行确定的任何不宜从事保证经纪业务的人手。

  第五章 经营管理

  第二十二条 《执业证书》由农行相会印刷和宣布,保藏期八年。保藏期满前段时代内向原发证机关办理报名续延手续。续延时,申请人必需递交关于达成中国人民银行明确的再作育供给的注脚文件。

  第八十条 保障经纪企业的经纪区域由中中原人民共和国家注重文中国保险监委会决策。保险经纪公司应在决策的老板区域内进行有限援救经纪活动。

  第二十六条 持有《执业证书》的保障经纪职员申请终止从事保证经纪业务或转聘至另一家保障经纪公司,应将《执业证书》和辞职布告文人机勃勃并付诸原授聘保障经纪公司。该保障经纪集团应在吸收接纳《执业证书》之日起22日内,到建行或人行授权部门办理注销手续。

  第八十六条 经中国家入眼文中国保险监督委员会获准,保障经纪公司得以经营下列作业:

  第八十五条 保障经纪公司应将《经营有限支撑经纪业务许可证》放置于营业场合的鲜明性地点,以备监督。

  (生龙活虎)为股农制订投保方案、选取保障人、办理投保手续;

  第七十二条 保证经纪集团只可以同有限支撑标的所在地的有限辅助公司接洽和办理直接投保手续。[3

  (二)支持被保障人或受益人实行索取赔偿;

  第三十一条 有限支撑经纪公司及其人员在执业进度中不可有下列行为:

  (三)再保障经纪业务;

  (意气风发)损害委托人的合法权益;

  (四)为委托人提供防灾、防损或危机评估、危机管理咨询服务;

  (二)做不实、误导的广告或宣传;

  (五)中华夏族民共和国家入眼文物尊敬监会许可的其他业务。

  (三)违法挪用或侵夺保障费或担保罚钱、保证金;

  第八十四条 保险经纪集团所照料的业务应与保障集团的业务范围和经营区域相符;但关系到共同保护、异域承保及统括保险单等作业时,可按中国家重点文保监会的关于规定试行。

  (四)就立下保证公约向投保人和保险人同期收纳薪资;

  第七十九条 保证经纪公司在登记地以外从业保障经纪业务的常驻人口,应按有关规定办理备案手续。

  (五)以任何措施向投保人支付保费回扣、酬薪或授予别的收益;

  第八十五条 保证经纪公司在执业进程中不得有下列行为:

  (六)兼营保障代理业务;

  (意气风发)与不法从事有限支撑业务或担保中介专门的学问的机关或个体产生保险经纪业务往来;

  (七)不及实转告投保人注解事项;

  (二)超过中华夏儿女民共和国家入眼文物珍惜监会裁断的业务范围;

  (八)利用行政权力、任务可能职业便利以致其它不正当花招强迫、引诱或然限定投保人签定保证左券;

  (三)超越授权范围,损害委托人的合法权益;

  (九)国家法则、法则和行政规则和章程禁绝的其余行为。

  (四)伪造、传布虚假新闻,或行使别的花招损害同业的名誉;

  第四十四条 保障经纪集团应认真实行投保人民委员会托事项,建议投保方案,办理投保手续。

  (五)挪用、侵吞保证费或保证金、罚款;

  第九十四条 因保障经纪集团的偏侧,给股农、被保障人产生损失的,由保障经纪公司担任赔偿义务。

  (六)向顾客做不实宣传,误导客商投保;

  第四十五条 在再保障经纪活动中,因保障经纪公司的谬误,给有限帮忙人形成损失的,由有限支撑经纪集团承当赔付职务。

  (七)隐蔽与保证左券有关的珍视情形或不可靠向投保人转告投保注明事项,期骗投保人、被保证人或然收益人;

  第八十三条 保障经纪公司必须要选择一家国有商银作为其开户银行,并应各自设立保费专收帐户和开销往来帐户。

  (八)利用行政权力、任务或职业便利以致任何不正当手腕逼迫、引诱或限定别人签订保障公约;

  第四十条 保证经纪公司对代交的保费、代收的各种保险罚金或保障金,应设明细帐,逐笔记录,并于收到之日起四个专门的工作日内解付。金额赶过四万元的款项必得于第二个职业日解付。逾期视为挪用。

  (九)串通投保人、被保证人或收益人恶意棍骗保险公司;

  第八十四条 有限帮衬经纪企业接纳投保人委托向有限支撑企业管理办公室理投保手续,依据财政部门的有关规定抽取回扣;为被保证人代办索取赔偿等手续,由被有限辅助人支付回扣;向顾客提供危机评估、风险管理咨询服务,由顾客开垦其咨询费。

  (十)法律、行政诉讼法律肯定的此外有毒投保人、被保证人或担保公司收益的一颦一笑。

  第七十六条 保证经纪公司的回扣标准应在保费小票中列明。保证经纪公司不得私行进步或变相升高工资标准。

  第六十六条 保证经纪集团在开展业务进程中,应鲜明报告客商有关有限帮忙经纪集团的名称、住址、业务范围、法律义务等事项,按顾客要求表达有限支持经纪集团吸收接纳的张罗薪资。

  第二十七条 保障经纪企业为自家资金财产、职员确认保证不得选取回扣。

  第八十一条 有限扶植经纪集团相应与代理人签订书面委托左券。

  第七十七条 保障经纪集团必须按规定向人行按期报送工作和财报。

  第七十四条 保证经纪集团相应设置独立的顾客资金财产专项使用帐户。

  第三十九条 有限扶助经纪公司应坚决守住《保障法》规定,优先在国内安插分保业务。

  第七十二条 有限支撑经纪公司应树立经纪业务的详实记录,逐笔记录客商名称、经纪的保险种类型、代领的每一样保证金或担保罚金、代交的保费、收取薪酬时间和平解决付时间、经纪酬劳的收纳金额及时间等内容。

  第三十四条 有限支持经纪公司不得安排法定分保业务。

  第三十三条 保证经纪公司相应解付的保费,须在预约的日子内开展解付。

  第七十九条 保险经纪企业管理办公室理再保证业务的买下账单,可按月或季度帐单实行买单。

  第七十条 保证经纪公司依法办理业务,应按双方当事人约定抽取经纪工钱。

  第八十三条 保证经纪公司必需妥帖保管有关事务经营活动的完好帐簿、原始凭证、原始投保文件及此外有关心爱戴要文件,保存期限为十年。有关再保险经纪业务的资料须保存七十年。

  第七十二条 保障经纪集团应当保守在经营进程中知悉的当事人的商业秘密。

  第三十二条 保证经纪公司甘休有限支撑经纪业务活动,应向中国人民银行交回《经营保障经纪业务许可证》和合营社职工领到的《执业证书》,经中国人民银行许可并依法清算后,向工商行政管理活动办理注销手续,同一时候须在招引顾客业银行行钦定的报纸上付与布告。

  第六十三条 保险经纪公司各样作业资料的承接保险期限,自小编保护证左券终止之日起估测计算,不得少于十年。

  第五十条 中国人民银行对保障经纪公司推行普通检查和年度检查制度,平日检查及年度检查的内容包含:

  第四十七条 保险经纪集团应按其注册资本15%缴存营业保障金,或按中夏族民共和国家入眼文保监会的分明购买职业权利保障。

  (意气风发)集团设立或退换事项的审批手续是还是不是完善;

  保证经纪公司应在开篇后五十天内将营业有限支撑金足额缴存到中夏族民共和国家入眼文中国保险监委会钦赐的经济贸易银行。经批准,保险经纪集团得以以中华夏族民共和国家入眼文物尊敬监会肯定的证券缴存营业保险金。

  (二)高等管理职员是还是不是进行了任职资格核查;

  未经中夏族民共和国家重点文中国保险监督委员会许可,保障经纪公司不得使用其缴存的运维保险金。

  (三)公司资本金、保证金是还是不是真实、充裕;

  第六章 监督检查

  (四)集团职员的资格及执业意况;

  第二十三条 保证经纪公司理应按规定当即向中中原人民共和国家注重文中国保险监委会报送有关表格、资料。报送的每一样报表、资料应当有集团法定代表人或其授权人具名,并打字与印刷集团印章。

  (五)公司的事情主管是不是合规;

  第二十一条 保险经纪公司向中中原人民共和国家重视文中国保险监委会报送的每一项报表、资料应当真实、准确、完整。

  (六)公司财务情况是或不是优秀,财务制度是或不是康健,报表是或不是完全、真实;

  第八十七条 保障经纪集团应在每一会计年度截至后五十天内,向中国家入眼文中国保险监委会报送会计员事务部为其出具的审计报告及其余关于事项的辨证。

  (七)中国人民银行以为供给检查的其余事项。

  前款所称会计员办事处应相符下列条件:

  第五章 罚则

  (意气风发)会计员办事处创制八年以上,未有不好记录;

  第五十二条 中国人民银行有权对违背本规定的保管经纪人或保障经纪人士收拾下列处置处罚:

  (二)内部机构划设想置及管理制度完备;

  (一)罚款;

  (三)有10名上述注册会计员。

  (二)吊销保障经纪职员的《执业证书》或《资格证书》;

  第三十八条 中华夏族民共和国家珍视文中国保险监委会依法对保障经纪集团的经营活动开展监察检查,保障经纪公司应该赋予同盟,并按必要提供有关质地。

  (三)核减保险经纪集团的业务范围;

  第二十六条 中夏族民共和国家爱抚文中国保险监委会对保险经纪公司实行检讨的内容入眼回顾:

  (四)宣布保障经纪公司停业整顿改进;

  (生龙活虎)公司举行或转移事项的申报批准手续;

  (五)吊销保障经纪企业的《经营保证经纪业务许可证》。

  (二)资本金;

  第七十八条 未经中国人民银行承认,擅设保证经纪公司的,由农业银行依法取缔。构成犯罪的,移交司法活动依法追究刑责。

  (三)营业保险金、专门的学业义务有限协助;

  第二十一条 违反本规定,在未曾获得《经营保证经纪业务许可证》时就恣心纵欲设立保证经纪业务活动的,由民生银行予以免止,并处以私下所得五倍以上十倍以下的罚金。构成犯罪的,移交司法活动依法追究刑责。

  (四)业务首席实践官境况;

  第五十二条 保证经纪公司邀约未获取《资格证书》者开展有限补助经纪业务的,由中信银行命令肩负修正,付与照应研究,处以保险经纪公司所付薪资金额一至五倍,但不超过四万元的罚金;剧情严重的,吊销保证经纪公司《经营有限援救经纪业务许可证》,并斟酌首要官员和关于义务职员的行政权利。构成犯罪的,由司法部门依法追究其刑责。

  (五)财务景况;

  第四十四条 有限支撑经纪公司在保障经纪业务活动中三心两意投保人、被保险人恐怕收益人的,由中信银行命令担当改过,并处以豆蔻年华万元以上七万元以下的罚钱;剧情严重的,吊销《经营保障经纪业务许可证》。构成犯罪的,由司法部门依法追究刑责。

  (六)音讯体系;

  第二十三条 违反本规定,有下列情况之意气风发的,由农行勒令改善,并对私家处以七千元之上生龙活虎万元以下、对商厦处以七万元以上八十万元以下的罚钱;剧情严重的,吊销《执业证书》、《资格证书》或《经营保障经纪业务许可证》:

  (七)管理和中间调控;

  (生机勃勃)申请领取《资格证书》或《执业证书》时,申报不忠实的;

  (八)高端管理人士的任职资格;

  (二)提供虚假报告、报表、文件、资料的;

  (九)中夏族民共和国保监会以为要求检讨的其余事项。

  (三)谢绝或妨碍中国人民银行监理检查的。

  第七章 罚 则

  第四十九条 违反本规定第十四条、第五十条规定的,由工商业银行行吊销其《资格证书》或《执业证书》;有违规所得的,没收非法所得。

  第四十五条 违反本规定,擅设保证经纪公司的,予以取缔,处以10万元以上50万元以下的罚钱;有不轨所得的,并处没收非法所得。

  第三十二条 保证经纪公司违反本规定,有下列情状之后生可畏的,由农行勒令修正,有作案所得的,没收违法所得,并处以不合规所得豆蔻年华倍以上五倍以下的罚钱;未有作案所得的,处以八万元之上八十万元以下罚金;剧情严重的,追究其首要领导或直接权利者的行政义务或责成倒闭整顿改进。

  第三十条 申请人提供虚假资料或利用任何诈欺花招而收获中夏族民共和国家保养文中国保险监委会认同筹建或开张的,撤销其筹建资格或废除《许可证》,并处以10万元之上50万元以下的罚金。

  (风华正茂)与未经中国人民银行特许的担保公司创造保险经纪业务涉及的;

  第五十五条 未经中夏族民共和国家注重文中国保险监委会认同,保证经纪集团随机合併、分立、解散或退步的,授予警示,处以5万元之上30万元以下罚金;故事情节严重的,约束业务范围、勒令停业整顿改进或打消《许可证》。

  (二)超过人行仲裁的事体经营范围的;

  第七十六条 保证经纪公司未按规定,专擅改动名称、集团章程、注册资本、住所、股权结构、法人股东的,给与警告,处以1万元之上10万元以下罚款。

  (三)从事保障代理业务的;

  第八十二条 保证经纪企业有下列行为之意气风发的,给与警告,处以1万元之上10万元以下的罚金:

  (四)未经中国人民银行获准私自设立分支机构的。

  (少年老成)未经中夏族民共和国家着重文中国保险监委会同审查定任职资格而率性任命高端管理人员;

  第七十四条 违反本规定第四十七条规定的,由建行勒令修改,并处以四万元以上八十万元以下的罚钱;故事情节严重的,吊销《经营保障经纪业务许可证》。

  (二)未经中华夏族民共和国家入眼文中国保险监委会允许以有时董事长名义及别的办法钦命高档管理职员;

  第四十条 违反本规定第七十五条、第四十三条之风流倜傥者,由浙商银行责成校勘,没收违规所得,并对私家处以四千元之上豆蔻年华万元以下罚金,对商家处以生机勃勃万元以上五万元以下罚钱;情节严重的,吊销《执业证书》或《经营保险经纪业务许可证》。

  (三)因特殊情况经中中原人民共和国家着重文保监会允许钦定临时董事长,其实际任期高出七个月;

  第三十七条 违反本规定第八十五条、第七十四条、第八十三条、第四十条、第八十四条、第七十二条、第三十六条、第七十六条的,由中信银行勒令改过,并处以生机勃勃万元之上十万元以下罚款。

  (四)未按规定向中华夏儿女民共和国家注重文物敬重监会抄报高档处理职员任命决定或高档次和品级管理职员纪律处分决定。

  第三十九条 有限支撑经纪公司因经营管理不善而未果、兼并或解散的,裁撤该商厦首要官员的金融机构高档管理职员任职资格十年。

  第三十二条 有限支撑经纪公司超过批准的业务范围从事保证经纪活动或违约异乡开展保证经纪活动的,给与警报,处以10万元以上50万元以下的罚金;剧情严重的,约束业务范围、勒令停业整顿改进或撤除《许可证》。

  第六章 附则

  第二十三条 保险经纪公司在筹建时期从事保证经纪业务活动的,付与警报,处以10万元之上50万元以下罚金,有不轨所得的,并处没收违反纪律所得;剧情严重的,撤销筹建资格。

  第三十八条 本规定由民生银行担任解释。

  第五十三条 保障经纪公司与违法从事保障业务或担保中介业务的机构或个体发生保证经纪业务来往的,付与警报,处以其不合规所得5倍以上10倍以下罚钱。

  第七十八条 本规定自下发之日起推行。

  第四十一条 保险经纪集团违反本规定发给《执业证书》的,付与警告,处以1万元之上5万元以下罚金。

 

  第二十九条 保证经纪公司接受行政权力、职分或专门的学问便利以致别的不正当手腕强迫、引诱或节制外人签定有限接济颠约,或行使非正当花招举行有失偏颇竞赛的,授予警报,处以10万元之上50万元以下罚款,有作案所得的,没收非法所得;剧情严重的,命令担负停业整改也许撤回《许可证》。

  第七十三条 保证经纪公司违反本规定,挪用、侵夺保证费、保障金或罚款的,付与警报,处以10万元之上50万元以下罚金;剧情严重的,责成倒闭整顿改进或许撤除《许可证》。

  第七十条 有限扶助经纪公司与顾客串通骗取保障金的,没收不合法所得,并处以犯罪所得1倍以上3倍以下罚钱;剧情严重的,勒令倒闭整顿改进或吊销《许可证》。

  第八十五条 保证经纪集团在业务经营中布满虚伪消息,损害别人名气,形成不良影响的,授予警示,处以1万元以上5万元以下罚钱。

  第八十六条 保证经纪集团超过授权范围,损害委托人合法权益,或串通外人期骗委托人的,给与警示,处以1万元以上10万元以下罚金;剧情严重的,勒令倒闭整顿改进或打消《许可证》。

  第七十五条 保证经纪公司存在虚假出资可能抽逃出资的,勒令倒闭整顿改进,处以10万元之上50万元以下罚钱;剧情严重的,吊销《许可证》。

  第二十三条 保障经纪公司向拘押部门提供虚假的仍旧掩瞒主要事实的财务目标、资料的,给与警报,处10万元以上50万元以下的罚钱;剧情严重的,勒令停业整顿改进或注销《许可证》。

  第五十四条 保证经纪公司向顾客透露虚假或不实音信,误导顾客投保的,也许向客商隐蔽与保证合同有关的重要意况、不及实向投保人转告投保注解事项,诈欺投保人、被保证人或许收益人的,付与警报,处以1万元之上5万元以下罚金,剧情严重的,勒令停业整顿改进或打消《许可证》。

  第三十三条 保证经纪公司未按规定设立账户的,授予警示,处以1万元以上10万元以下的罚金;剧情严重的,约束业务范围,责成破产整改或裁撤《许可证》。

  第三十九条 保证经纪公司未按规定缴存营业保障金或投保职业权利保障的,赋予警报,处以1万元之上10万元以下罚金;剧情严重的,责成停业整顿改进或收回《许可证》。

  第八十三条 对背离本规定的表现具备直接义务的保障经纪公司的从业人士,可视剧情轻重,赋予警示,责成予以撤换,吊销《资格证书》。

  第二十六条 对违反本规定的一坐一起有着直接义务的保证经纪公司高档管理人士,可视剧情轻重,撤销其一依期限内直至平生的任职资格。

  第七十条 违反本规定,谢绝或妨碍中华夏族民共和国家注重文中国保险监委会依法监督检查的,赋予警报,处以10万元以上50万元以下的罚金;剧情严重的,勒令停业整顿改进或收回《许可证》。

  第八章 附 则

  第四十九条 在神州国内开设外国资本保证经纪公司适用本规定,法律、商法则和国内参加的关于国际契约另有规定的,适用其明确。

  第八十五条 本规定必要付诸中华夏族民共和国家器重文中国保险监委会的各种质感,以粤语文本为准。

  第四十五条 本规定由中中原人民共和国家入眼文中国保险监委会负责解释和纠正。

  第八十一条 本规定自二〇〇二年10月1日起实施,早前颁发的关于保险经纪集团的拘禁规定与本规定不切合的,按本规定实践。

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